一、依公務人員退休撫卹基金管理局(以下簡稱基金管理局)113 年 10 月 1 日台管儲二字第 1131822697 號函辦理，並檢附原函 及附件各一份。

二、查上開公教人員個人專戶制退撫法律業經總統 112 年 1 月 11 日制定公布，自 112 年 7 月 1 日以後初任之公教人員適用「確 定提撥制」退撫制度，由公教人員與政府按月共同撥繳及 公教人員自願增加提繳之費用，存入公教人員個人退休金 專戶（以下簡稱個人專戶），作為給付退撫給與之準備。 銓敘部及教育部依公教人員個人專戶制退撫法律第 7 條規 定，分別委任（託）基金管理局辦理退撫儲金之收支、管 理及運用等業務。

三、為因應 114 年 1 月 1 日開辦自主投資業務，基金管理局業依公教人員個人專戶制退撫法律第 11 條規定，訂定投資選擇實 施辦法、自主投資及代為投資運用實施計畫，並與投資顧 問公司共同規劃設計保守型、穩健型、積極型及人生週期 型等 4 種投資標的組合，及風險屬性評估問卷，俾利參加儲 金人員依照可承受之風險程度加以選擇，各投資標的組合 及風險屬性評估問卷係置於基金管理局與信託銀行-中國信 託商業銀行合作完成之自主投資平台，參加儲金人員將透 過該平台進行個人自主投資事宜。

四、首次登入自主投資平台作業（操作說明詳如附件 1 ）： (一)設定自主投資平台使用者代號及密碼：信託銀行預計於 本（ 113 ）年 10 月 28 日起寄發「公教人員個人專戶制退撫 儲金自主投資平台會員通知」電子郵件至各儲金參加人 員之電子信箱，請點選電子郵件提供之網址 1 （驗證網 頁），輸入身分證字號、電子郵件提供之驗證碼及出生 年月日等 3 項資料，以設定自主投資平台之使用者代號及 密碼；若參加儲金人員已是信託銀行「個人網路銀行」 之用戶，亦可憑「個人網路銀行」使用者代號及密碼登 入自主投資平台，無須再進行上開相關設定步驟。 (二)登入自主投資平台：自主投資平台自本年 11 月 1 日起開放 上線，請參加儲金人員點選前開電子郵件提供之網址 2 （自主投資平台網頁），登入自主投資平台時，除須輸 入前開設定之使用者代號及密碼外，尚需點選「寄發驗 證碼（一次性動態密碼， OTP ）」，於其電子郵件信箱取 得「登入驗證碼」後，始得成功登入平台。

五、選擇投資標的組合：(一)風險屬性評估：風險屬性評估問卷置於自主投資平台， 以評估參加儲金人員個人風險屬性。參加儲金人員首次 登入自主投資平台時，按投資經驗及風險承受度等考 量，依自主投資平台作業程序填寫風險屬性評估問卷， 並依評估結果作為個人投資標的組合之選擇依據。 (二)選擇投資標的組合： １、自主投資實施前之既有退撫儲金：參加儲金人員於本 年 12 月 10 日前完成個人投資標的組合選擇（保守型、 穩健型、積極型或人生週期型 4 選 1 ），於自主投資實 施後進行配置；未於上開期限前完成選擇，既有退撫 儲金將於自主投資實施後自動配置於人生週期型。 ２、自主投資實施後每月撥繳之退撫儲金：參加儲金人員 每月撥繳之退撫儲金，均可於每月 10 日前登入自主投 資平台，按個人風險屬性及意願，選擇欲配置之投資 標的組合。

六、客戶服務專線及信箱： (一)自主投資平台操作疑問：請電洽信託銀行客服專線(02) 6639-6550 或至自主投資平台點選信託銀行客服信箱獲得 諮詢協助。 (二)投資理財諮詢：請電洽投資顧問客服專線(02)8758-1560 或至自主投資平台點選投資顧問客服信箱獲得諮詢協 助。 (三)變更電子郵件信箱：為因應自主投資平台上線登入作 業，本年 12 月 10 日前參加儲金人員如需變更電子郵件信 箱，請服務機關學校人事單位協助撥基金管理局公教個人專戶制「變更電子郵件信箱」服務電話(如附件 2)辦理 變更；惟仍請每月申報退撫儲金費用時，於退撫儲金繳 納系統辦理其他異動，以維護個人基本資料正確更新。 (四)重新寄發會員通知：參加儲金人員如需重新寄發「公教 人員個人專戶制退撫儲金自主投資平台會員通知」電子 郵件（寄發驗證碼，以設定自主投資平台之使用者帳號 及密碼），請電洽信託銀行客服專線(02)6639-6550 獲得 協助。

七、退撫儲金自主投資相關資料：有關公教人員個人專戶制退 撫儲金自主投資及代為投資運用實施計畫、自主投資平台 操作手冊、投資理財教育宣導簡報、宣導影片、每週市場 回顧、個人專戶制問答集等資料，置於基金管理局網站 (https://www.fund.gov.tw)之「公教個人專戶制專 區」。

八、上開事項惠請各機關學校協助轉知參加儲金人員，請於上 開期限內儘速完成自主投資平台登入及選擇個人投資標的 組合等作業。